Территория Бизнеса
Инвестиционно-информационный портал
город Снежинск
НовостиНормативная правовая базаДокументы стратегического планированияКонтактыЛиния прямой связиЕжеквартальный мониторинг
НовостиНормативная правовая базаДокументы стратегического планированияКонтактыЛиния прямой связиЕжеквартальный мониторинг

новости 2019

Центробанк обнародовал методические рекомендации по поводу «черных списков»

2019-03-12 новости

Банк России обнародовал Методические рекомендации, в которых впервые изложил свою позицию по тем клиентам, чьи операции или деятельность банк считает сомнительными, и вместо отказа в проведении операций с обязательным информированием Росфинмониторинга просто временно или совсем отключает ДБО.

Как сообщает газета «КоммерсантЪ», в рекомендациях ЦБ отмечает, что в межведомственную комиссию (рассматривает жалобы клиентов на необоснованное включение их в черный список банковских отказников) регулярно поступают обращения по поводу ограничения ДБО без истребования документов, пояснений и даже без разъяснений — имел место отказ с включением в список «отказников» или же нет.

В компетенцию межведомственной комиссии решение подобных вопросов не входит, указывают в ЦБ. В связи с этим регулятор настоятельно рекомендует банкам при отключении ДБО информировать клиентов о причинах ограничения в обслуживании, а также «создавать условия для возможности представления клиентами необходимых пояснений, информации и (или) документов с целью осуществления ими защиты своих прав».

Эксперты отмечают, что позиция ЦБ хоть и важна для клиентов, но все же является полумерой. «ЦБ не дает четких рекомендаций банкам, как оформлять взаимодействие с клиентом при отключении ДБО,— рассуждает сопредседатель комитета по ПОД/ФТ АРБ Алексей Тимошкин.— Потому не исключены случаи, что отдельные игроки не будут им следовать, а в случае претензий ЦБ или судебных споров станут уверять, что пояснения клиенту были даны устно». По мнению главы АБ «Корчаго и партнеры» Евгения Корчаго, ЦБ стоит не ограничиваться полумерами, а придать рекомендациям статус распоряжения и установить ответственность за его неисполнение.

По словам собеседника “Ъ”, знакомого с позицией ЦБ, в данном случае регулятор не мог высказать свою позицию более жестко — отключение ДБО не влечет для клиента правовых последствий, не лишает возможности пользоваться банковскими услугами и к тому же является частью договорных отношений, на которые ЦБ влиять не может.

Впрочем, есть мнения, что ЦБ рекомендует ликвидировать последствия, а не борется с причиной. «Думаю, проблема глубже — ЦБ одними документами фактически вынуждает банки видеть подозрительность в каждом клиенте, а другими — призывает к лояльности»,— отмечает управляющий партнер «Ренессанс-Lex» Георгий Хурошвили. Он привел в пример историю клиента, который имеет счета в двух банках, но налоги платит лишь с одного из них. Второй банк, видя выручку и не видя налогов, в конце каждого квартала отключает клиенту ДБО и запрашивает горы документов. «В одном банке есть кэшбэк за уплату налогов, и клиенту невыгодно распределять налоговые платежи между двумя счетами,— отмечает господин Хурошвили.— Но ЦБ назвал минимальную налоговую нагрузку в виде 0,9% с дебетового оборота компании, и ослушаться его банк не может». Поэтому решение проблемы проще, уверен эксперт, регулятор должен перестать рекомендовать искать в каждом клиенте обнальщика и схематозника, тогда не возникнет такого количества отказов в операциях и блокировок ДБО.

Источник: https://www.kommersant.ru/doc/3897039

Похожие статьи

Предпринимателям расскажут о предстоящих изменениях в работе касс

2016-11-07 законизмененияновости

10 ноября пройдет конференция «Он-лайн-кассы: от теории к практике», на которой расскажут, чем обернется для предпринимателей закон «О применении контрольно-кассовой техники».

Предложение по написанию Бизнес-планов для предпринимателей, участников государственных программ поддержки

2016-11-02 новостибизнес-планыпрограмма поддержки

Компания ООО «ЭлаНКом» готова оказать поддержку предпринимателям в подготовке Бизнес-планов и Технико-экономических обоснований для участия в государственных программах поддержки.

Информационное сообщение о проведении конкурсного отбора на предоставление субсидий субъектам малого и среднего предпринимательства в 2016 году

2016-09-28 новостиконкурссубсидии

Администрация города Снежинска объявляет о проведении конкурсного отбора среди субъектов малого и среднего предпринимательства на предоставление субсидий в 2016 году.

О передаче федеральных нежилых зданий и помещений в аренду под размещение бизнеса

2016-09-19 новости

Поиск

Информация для инвесторов

О городе Снежинск Стратегия социально-экономического развития Снежинского городского округа на период до 2035 года Информация об инвестиционном уполномоченном Муниципальный инвестиционный стандарт Порядок взаимодействия с инвестором Меры поддержки инвесторов Инвестиционный паспорт Инвестиционные площадки Совещательные органы по улучшению инвестиционного климата Активные ссылки, обеспечивающие переход на электронные ресурсы Челябинской области по инвестициям О въезде в город

Информация для малого и среднего предпринимательства

Меры поддержки бизнеса Информация налоговой инспекции Начинающему предпринимателю Уполномоченный по защите прав предпринимателей О торговой деятельности в городе Защита прав потребителей Деятельность Комиссий (Рабочих групп) Общественный координационный совет по поддержке предпринимательства Экспертиза муниципальных НПА Оценка регулирующего воздействия проектов НПА Услуги МФЦ для СМСП Поддержка СМСП
©2025
Top.Mail.Ru
Главная страница Вверх
Архив сайта "Территория Бизнеса" сайт Администрации Снежинска МБУ «Информком»